保险述职报告（通用11篇）

本文整理11篇通用版保险述职报告，涵盖保险代理人、业务主管、部门经理、理赔专员、核保专员等不同岗位，聚焦工作履职、业绩达成、问题反思、未来规划等核心模块，贴合保险行业工作实际，突出责任担当与专业素养，可直接替换具体业绩、案例后使用，适配各类保险岗位述职场景。

第1篇 保险代理人述职报告（通用版）

尊敬的领导、各位同事：

大家好！过去一年，我始终坚守保险行业“诚信为本、客户至上”的核心准则，立足保险代理人岗位，扎实推进业务拓展、客户服务、团队协作等各项工作，在实践中锤炼能力、在坚守中提升业绩。现将本年度履职情况、存在不足及下一步计划，向大家作详细述职，请予评议。

一、履职尽责，扎实完成各项工作任务

（一）聚焦业务拓展，提升业绩水平。作为保险代理人，业绩是核心职责。过去一年，我始终把业务拓展放在首位，主动对接客户需求，精准推荐保险产品，全力提升签单率和保费规模。一方面，深耕存量客户，定期回访老客户，了解客户家庭保障变化、需求升级情况，针对性推荐加保、续保产品，全年完成老客户续保XX单，加保保费XX万元；另一方面，积极开拓新客户，通过线下宣讲、熟人介绍、社区推广等多种方式，挖掘潜在客户资源，耐心讲解保险知识、产品优势及理赔流程，消除客户顾虑，全年新增客户XX名，完成保费XX万元，超额完成年度基础业绩目标XX%。同时，注重产品学习，熟练掌握各类保险产品的条款、保障范围、理赔要点，确保为客户提供专业、精准的产品介绍和方案设计。

（二）强化客户服务，筑牢信任基础。保险的核心是服务，优质的客户服务是留存客户、提升口碑的关键。本年度，我坚持“客户无小事”的服务理念，全程跟进客户投保、理赔全流程。投保前，耐心解答客户关于产品条款、投保流程、免责条款等疑问，根据客户的家庭情况、收入水平、保障需求，量身定制个性化投保方案，确保客户买得放心、保得安心；投保后，及时向客户送达保单，详细讲解保单权益、缴费方式、理赔申请流程，定期回访客户，了解客户需求变化，及时提供保单维护、信息变更等服务。全年累计处理客户咨询XX人次，办理保单变更XX件，协助客户申请理赔XX起，理赔结案率达XX%，客户满意度达XX%，无客户投诉情况发生。

（三）注重学习提升，增强专业能力。保险行业知识更新快，产品迭代频繁，只有不断学习，才能提升专业素养，更好地服务客户。过去一年，我积极参加公司组织的产品培训、业务培训、服务礼仪培训等各类培训活动XX场次，认真学习保险法律法规、行业规范、产品知识及销售技巧，不断夯实专业基础。同时，主动向业绩突出的同事请教，学习他们的销售思路、客户维护方法，结合自身实际总结经验，优化工作方法，提升业务能力和服务水平。此外，利用业余时间关注保险行业动态、政策变化，及时掌握行业发展趋势，为后续工作开展奠定基础。

（四）配合团队工作，凝聚协作合力。我深知，个人的成长离不开团队的支持，团队的发展也需要每个人的努力。本年度，我积极配合团队主管的工作安排，主动参与团队组织的业务攻坚、客户服务等活动，分享自身销售经验和客户维护技巧，协助新同事快速适应岗位、提升业务能力。在团队协作中，主动补位补台，遇到困难主动沟通、共同解决，与团队同事互帮互助、携手共进，助力团队完成年度整体业绩目标，营造了团结协作、积极向上的团队氛围。

二、正视不足，深刻剖析自身存在问题

回顾一年的工作，虽然取得了一定的成绩，但对照公司要求、客户期盼和自身目标，仍存在一些不足和差距，主要表现在三个方面：一是业务拓展的广度和深度不足，新客户开拓主要依赖熟人介绍，主动开拓陌生市场的力度不够，客户群体较为单一，未能有效挖掘更多潜在客户资源；二是专业能力仍有提升空间，对部分复杂保险产品的条款解读、方案设计不够精准，应对客户复杂需求的能力不足；三是工作统筹能力有待加强，有时存在重业务、轻服务跟进的情况，部分客户回访不够及时，服务精细化水平不够。

三、明确方向，制定下一步工作计划

针对以上存在的问题，我将立足岗位，补齐短板，明确方向，扎实推进下一步工作，力争实现业绩再提升、服务再优化、能力再进步。

一是加大业务拓展力度，拓宽客户渠道。主动突破熟人介绍的局限，积极开拓陌生市场，通过社区推广、线上宣传、企业合作等多种方式，挖掘不同群体的客户资源，丰富客户群体类型。同时，聚焦客户需求，优化产品推荐方式，提升签单成功率，力争下年度保费规模提升XX%，新增客户数量提升XX%。

二是强化专业学习，提升服务水平。持续参加公司各类培训，深入学习复杂产品条款、保险法律法规和销售技巧，主动研究客户需求特点，提升方案设计、条款解读和客户沟通能力。同时，加强与同行的交流学习，借鉴先进经验，不断优化工作方法，提升自身专业素养和服务质量。

三是优化客户服务，增强客户粘性。坚持以客户为中心，细化客户服务流程，加强客户回访力度，定期了解客户需求变化，及时提供保单维护、理赔协助等服务，提升客户体验。同时，建立客户档案，精准对接客户需求，为客户提供个性化、精细化服务，筑牢客户信任基础，提高客户续保率和加保率。

四是加强团队协作，助力团队发展。继续配合团队主管的工作，主动分享工作经验，协助新同事成长，积极参与团队活动，凝聚团队合力。同时，主动承担团队责任，积极建言献策，助力团队优化工作流程、提升整体业绩，与团队共同成长、共同进步。

新的一年，我将以更加饱满的热情、更加务实的作风，坚守初心、履职尽责，弥补不足、奋勇争先，努力完成各项工作任务，为公司的发展贡献自己的全部力量。

述职人：XXX

XXXX年XX月XX日

第2篇 保险业务主管述职报告

尊敬的领导、各位同事：

大家好！过去一年，我担任保险业务主管一职，始终秉持“责任引领、团队赋能、业绩突围”的工作理念，既要做好自身业务，更要带领团队攻坚克难、稳步前行，统筹推进团队管理、业务拓展、客户服务、人才培养等各项工作。现将本年度履职情况、存在问题及下一步计划述职如下，请各位评议。

一、履职回顾，各项工作稳步推进

（一）统筹团队管理，凝聚发展合力。作为业务主管，团队管理是核心工作。本年度，我结合团队成员的性格特点、业务能力、工作特长，合理分配工作任务，明确每个人的工作目标和责任分工，确保团队工作有序推进。同时，建立健全团队管理制度，规范团队工作流程，加强日常监督考核，定期召开团队例会，总结工作进展、分析存在问题、部署后续工作，及时解决团队成员工作中遇到的困难和疑问。注重团队文化建设，组织团队开展业务交流、技能比拼、团建活动等XX场次，增强团队凝聚力和向心力，营造团结协作、争先创优的团队氛围。本年度，团队整体稳定性良好，无核心成员流失情况，团队整体战斗力得到显著提升。

（二）狠抓业务拓展，实现业绩突破。围绕公司年度业绩目标，我带领团队聚焦业务拓展，多措并举提升团队保费规模和签单数量。一方面，带头冲锋在前，深耕自身业务，全年完成保费XX万元，新增客户XX名，发挥示范引领作用；另一方面，引导团队成员拓宽客户渠道，优化销售方法，针对不同客户群体制定个性化销售策略，鼓励团队成员主动开拓新市场、挖掘新客户。同时，加强与公司各部门的协同配合，争取资源支持，组织团队开展业务攻坚活动，破解业务拓展中的难点问题。本年度，我所带领的团队共完成保费XX万元，超额完成年度目标XX%，新增客户XX名，签单XX单，其中长期险签单XX单，团队业绩在全公司排名前列。

（三）强化人才培养，提升团队素养。团队的发展离不开人才的支撑，培养一支专业、高效的业务队伍是团队长远发展的关键。本年度，我高度重视团队成员的培养工作，制定个性化培养计划，针对新老员工开展分层培训。对于新员工，实行“一对一”帮扶指导，带领新员工熟悉产品知识、销售技巧、客户服务流程，帮助新员工快速适应岗位、提升业务能力；对于老员工，重点提升其专业深度和服务水平，组织开展复杂产品培训、高端客户服务培训等，鼓励老员工总结工作经验、创新销售方法，提升核心竞争力。全年组织团队内部培训XX场次，输送优秀员工参加公司骨干培训XX人次，团队成员平均业绩提升XX%，多名员工成为团队业务骨干。

（四）优化客户服务，提升品牌口碑。带领团队坚守“客户至上”的服务理念，统筹推进团队客户服务工作，规范客户服务流程，提升服务精细化水平。要求团队成员全程跟进客户投保、理赔全流程，做好客户咨询解答、保单维护、理赔协助等工作，定期开展客户回访，了解客户需求变化，及时解决客户诉求。同时，建立客户投诉处理机制，及时响应客户投诉，妥善处理客户纠纷，确保客户满意度。本年度，团队累计处理客户咨询XX人次，协助客户理赔XX起，理赔结案率达XX%，客户满意度达XX%，无重大客户投诉事件，有效提升了公司品牌口碑。

二、反思不足，明确自身存在差距

在总结成绩的同时，我也清醒地认识到自身工作中存在的不足和问题：一是团队管理的精细化水平不够，对团队成员的个性化关注不足，部分成员的工作积极性和主动性未能充分调动，激励机制不够完善；二是业务拓展的创新力度不足，团队业务主要依赖传统销售渠道，线上销售、跨界合作等新型渠道开拓不够，未能有效挖掘新的业绩增长点；三是人才培养的针对性不够，对部分能力薄弱的员工帮扶力度不足，培养效果不够明显，团队成员业务能力参差不齐；四是自身管理能力仍有提升空间，在统筹协调、应急处置等方面的能力有待进一步加强。

三、砥砺前行，制定下一步工作规划

针对以上存在的问题，我将立足岗位职责，补齐工作短板，强化工作举措，带领团队实现更高质量的发展，具体计划如下：

一是细化团队管理，完善激励机制。进一步优化团队管理制度，加强对团队成员的个性化管理，关注每个成员的工作状态和成长需求，制定差异化的激励措施，充分调动团队成员的工作积极性和主动性。加强团队日常监督考核，完善考核指标体系，将业绩、服务、学习等纳入考核范围，确保考核公平、公正、公开，激发团队争先创优的热情。

二是创新业务渠道，突破业绩瓶颈。带领团队突破传统销售模式，积极开拓线上销售渠道，利用短视频、直播、社群等新媒体平台，开展保险知识宣传、产品推广等工作，挖掘线上潜在客户资源。同时，加强跨界合作，与银行、社区、企业等建立合作关系，拓宽客户获取渠道，培育新的业绩增长点，力争下年度团队保费规模提升XX%。

三是强化人才培养，提升团队实力。优化人才培养计划，针对团队成员的能力短板，开展针对性的培训和帮扶，加大对新员工的培养力度，加快新员工成长速度；加强对老员工的赋能，鼓励老员工参与公司重点业务、高端客户服务，提升专业能力和综合素养。建立团队内部传帮带机制，让业务骨干带动薄弱员工共同进步，缩小团队成员业务差距，打造一支专业、高效、稳定的业务队伍。

四是提升自身能力，强化责任担当。加强自身学习，深入学习保险行业政策、团队管理知识、销售技巧等，不断提升自身管理能力、统筹协调能力和应急处置能力。带头坚守诚信原则，践行服务理念，发挥示范引领作用，带领团队坚守初心、履职尽责，为公司的持续发展贡献团队力量。

新的一年，我将以更加务实的作风、更加有力的举措，带领团队攻坚克难、奋勇争先，不断提升团队业绩和服务水平，不辜负领导的信任和同事们的支持。

述职人：XXX

XXXX年XX月XX日

第3篇 保险部门经理述职报告

尊敬的领导、各位同事：

大家好！过去一年，我担任保险XX部门经理，始终围绕公司整体发展战略，立足部门职能，统筹推进部门管理、业务发展、团队建设、风险防控等各项工作，带领部门全体员工凝心聚力、真抓实干，圆满完成了公司下达的各项工作任务。现将本年度履职情况、存在不足及下一步工作计划述职如下，请予评议。

一、履职尽责，推动部门工作高质量发展

（一）统筹规划，明确部门发展方向。结合公司年度发展目标和行业发展趋势，我牵头制定了部门年度工作规划，明确了部门业务目标、工作重点和实施举措，将工作任务分解到每个团队、每个岗位，确保各项工作有序推进、落地见效。定期召开部门工作会议，分析行业发展动态、市场竞争形势和部门工作进展，及时调整工作策略，解决工作中存在的难点、堵点问题，确保部门工作始终围绕公司发展战略稳步推进。本年度，部门整体工作有序开展，各项指标均达到公司要求，为公司整体发展提供了有力支撑。

（二）狠抓业务，实现业绩稳步增长。围绕公司下达的年度业务目标，我带领部门全体员工聚焦业务拓展，多措并举提升保费规模和业务质量。一方面，优化业务结构，重点推进长期险、健康险等核心产品的销售，提升业务盈利能力，本年度部门长期险保费占比达XX%，较上年提升XX个百分点；另一方面，拓宽业务渠道，整合线上线下资源，加强与银行、中介机构、社区等的合作，挖掘潜在客户资源，提升业务覆盖面。同时，加强业务管控，规范业务流程，严把业务质量关，降低业务风险。本年度，部门共完成保费XX万元，超额完成年度目标XX%，签单XX单，新增客户XX名，业务增长率位居公司前列。

（三）强化管理，提升部门运营效能。建立健全部门管理制度，规范部门工作流程，明确各岗位的职责分工和工作标准，加强日常监督考核，提升部门运营效率。加强部门团队建设，优化团队结构，选拔优秀人才担任团队主管，打造一支高素质、专业化的管理团队和业务团队。注重部门文化建设，组织开展业务交流、技能培训、团建活动等，增强部门凝聚力和向心力，营造团结协作、干事创业的良好氛围。同时，加强与公司各部门的协同配合，建立高效的沟通机制，确保各项工作衔接顺畅、高效推进。本年度，部门运营效能显著提升，工作效率较上年提升XX%，无重大工作失误。

（四）防控风险，保障部门稳健发展。保险行业风险防控是重中之重，本年度，我高度重视部门风险防控工作，牵头建立健全风险防控体系，加强对业务全流程的风险管控。加强对业务人员的风险教育，定期开展保险法律法规、风险防控知识培训，提升业务人员的风险意识和合规意识。严格规范投保、核保、理赔等流程，加强对投保资料、理赔材料的审核，杜绝虚假投保、骗赔等行为，降低业务风险。同时，加强客户信息管理，规范客户信息收集、存储、使用流程，保障客户信息安全。本年度，部门未发生重大风险事件，业务合规率达100%，保障了部门稳健发展。

（五）优化服务，提升客户满意度。带领部门全体员工坚守“客户至上、诚信服务”的理念，优化客户服务流程，提升服务精细化水平。建立客户分层服务体系，针对不同层级的客户提供个性化、专业化的服务，加强客户回访力度，定期了解客户需求变化，及时解决客户诉求。加强理赔服务管理，优化理赔流程，加快理赔速度，提升理赔服务质量，全年部门理赔结案率达XX%，理赔时效较上年缩短XX小时，客户满意度达XX%，有效提升了公司品牌形象。

二、正视不足，深刻反思自身问题

回顾一年的工作，虽然取得了一定的成绩，但对照公司要求和行业发展标准，仍存在一些不足和差距：一是部门业务创新力度不足，传统业务占比过高，新型业务、高端业务开拓不够，未能有效适应行业发展新形势；二是团队建设仍有短板，部分团队的凝聚力和战斗力不足，人才培养的针对性和实效性不够，高端管理人才和专业业务人才短缺；三是风险防控的精细化水平不够，对部分潜在风险的预判和处置能力不足，风险防控机制仍需进一步完善；四是自身管理能力仍需提升，在统筹协调、战略规划等方面的能力有待进一步加强，对行业发展趋势的把握不够精准。

三、明确方向，谋划下一步工作蓝图

针对以上存在的问题，我将立足部门职能，结合公司发展战略，补齐工作短板，强化工作举措，推动部门工作再上新台阶，具体计划如下：

一是创新业务发展模式，培育新的业绩增长点。主动适应行业发展新形势，加大新型业务、高端业务的开拓力度，重点推进健康险、养老险、团体险等业务的发展，优化业务结构，提升业务盈利能力。创新业务渠道，大力发展线上业务，利用新媒体平台开展产品推广和客户服务，加强跨界合作，拓宽客户获取渠道，推动业务多元化发展。

二是强化团队建设，提升团队核心竞争力。优化团队结构，加大人才引育力度，引进高端管理人才和专业业务人才，加强对现有员工的培养和赋能，制定个性化培养计划，开展针对性的培训和帮扶，提升员工的专业能力和综合素养。完善团队激励机制，充分调动员工的工作积极性和主动性，打造一支凝聚力强、战斗力强、专业化水平高的团队。

三是深化风险防控，保障部门稳健运营。进一步完善风险防控体系，加强对业务全流程的风险管控，强化风险预判和处置能力，及时发现和化解潜在风险。加强员工风险教育和合规培训，提升员工的风险意识和合规意识，规范业务操作流程，杜绝违规行为发生。加强客户信息安全管理，完善客户信息保护机制，保障客户合法权益。

四是优化客户服务，提升品牌影响力。进一步优化客户服务流程，完善客户分层服务体系，提升服务精细化水平。加强客户回访和诉求处理，及时解决客户疑问和诉求，提升客户体验。加强理赔服务管理，加快理赔速度，提升理赔服务质量，打造优质服务品牌，增强客户粘性和品牌影响力。

五是提升自身能力，强化责任担当。加强自身学习，深入学习保险行业政策、行业发展趋势、团队管理知识等，不断提升自身的战略规划能力、统筹协调能力和风险处置能力。立足部门职能，主动担当作为，带领部门全体员工凝心聚力、真抓实干，为公司的持续健康发展贡献更大的力量。

新的一年，挑战与机遇并存，我将以更加饱满的热情、更加务实的作风，正视不足、补齐短板，带领部门全体员工奋勇争先、砥砺前行，圆满完成公司下达的各项工作任务，推动部门工作高质量发展。

述职人：XXX

XXXX年XX月XX日

第4篇 保险理赔专员述职报告

尊敬的领导、各位同事：

大家好！过去一年，我立足保险理赔专员岗位，始终坚守“公平、公正、高效、诚信”的理赔原则，以客户为中心，扎实推进理赔受理、查勘、审核、赔付等各项工作，全力保障客户合法权益，提升理赔服务质量，助力公司提升品牌口碑。现将本年度履职情况、存在不足及下一步计划述职如下，请予评议。

一、履职回顾，扎实做好理赔各项工作

（一）规范理赔受理，提升服务效率。理赔受理是理赔工作的第一道关口，直接关系到客户体验和理赔工作的推进效率。本年度，我严格按照公司理赔流程，规范理赔受理工作，认真核对客户提交的理赔材料，包括保单、身份证明、医疗票据、事故证明等，确保材料齐全、真实有效。对于材料不齐全的，及时告知客户补充材料，并耐心解答客户关于理赔材料、理赔流程、理赔时效等疑问，避免客户多跑冤枉路。全年累计受理各类理赔案件XX起，其中人身险理赔XX起、财产险理赔XX起，受理准确率达100%，无漏接、错接案件情况，受理响应时间平均控制在XX小时以内，有效提升了客户满意度。

（二）严谨查勘定损，确保理赔公正。查勘定损是理赔工作的核心环节，直接关系到理赔金额的准确性和理赔工作的公正性。本年度，我坚持实事求是、客观公正的原则，对各类理赔案件进行现场查勘或远程查勘，深入了解事故经过、损失情况，核实事故真实性，收集查勘证据，准确定损。对于复杂、疑难理赔案件，主动联合相关部门、专业人员进行分析研判，确保定损准确、合理。同时，严格遵守查勘纪律，规范查勘流程，及时提交查勘报告，为后续理赔审核、赔付工作提供有力支撑。全年累计完成查勘定损案件XX起，查勘准确率达XX%，定损合理率达100%，无违规查勘、定损情况发生。

（三）严格审核赔付，保障理赔合规。理赔审核是防范理赔风险、保障公司利益的关键环节。本年度，我严格按照公司理赔审核标准和保险条款，对查勘报告、理赔材料进行细致审核，重点审核事故真实性、责任认定、赔付金额等，排查理赔风险，杜绝虚假理赔、骗赔等行为。对于审核通过的案件，及时提交赔付申请，跟进赔付进度，确保赔款及时足额支付到客户手中；对于审核不通过的案件，耐心向客户解释原因，说明拒赔理由，争取客户理解。全年累计审核理赔案件XX起，审核通过率达XX%，赔付案件XX起，赔付金额XX万元，赔付时效平均控制在XX个工作日以内，无违规赔付、错赔情况发生。

（四）强化客户沟通，提升服务体验。理赔服务的核心是让客户感受到公平、高效、贴心的服务。本年度，我注重加强与客户的沟通交流，在理赔受理、查勘、审核、赔付的每个环节，及时向客户反馈案件进展情况，告知客户理赔进度和注意事项，缓解客户焦虑情绪。对于客户提出的疑问和诉求，耐心解答、及时响应，主动协助客户解决理赔过程中遇到的困难，确保客户全程了解理赔情况。全年累计处理客户理赔咨询XX人次，客户满意度达XX%，无客户投诉情况发生，有效提升了公司理赔服务口碑。

（五）加强学习提升，增强专业能力。理赔工作专业性强，涉及保险条款、法律法规、医疗知识、财产评估等多个领域，只有不断学习，才能提升专业能力，做好理赔工作。本年度，我积极参加公司组织的理赔培训、法律法规培训、专业技能培训等XX场次，认真学习各类保险条款、理赔流程、查勘定损技巧，不断夯实专业基础。同时，主动向经验丰富的同事请教，学习复杂案件的处理方法，总结工作经验，优化工作流程，提升自身的理赔能力和服务水平。此外，关注行业理赔政策变化，及时掌握最新理赔规范，确保理赔工作合规、高效推进。

二、反思不足，明确自身存在差距

在总结成绩的同时，我也清醒地认识到自身工作中存在的不足：一是复杂、疑难理赔案件的处理能力不足，面对一些特殊事故、争议案件，分析研判能力和解决问题的能力有待提升；二是理赔服务的精细化水平不够，部分客户回访不够及时，对客户的个性化需求关注不足；三是工作效率仍有提升空间，有时存在因材料审核不细致、沟通不及时导致理赔时效延长的情况；四是对保险条款、法律法规的学习不够深入，专业知识储备仍需进一步丰富。

三、砥砺前行，制定下一步工作计划

针对以上存在的问题，我将立足岗位，补齐短板，强化工作举措，不断提升理赔服务质量和工作效率，具体计划如下：

一是强化专业学习，提升复杂案件处理能力。深入学习保险条款、法律法规、医疗知识、财产评估等相关知识，加强对复杂、疑难理赔案件的研究和分析，主动向经验丰富的同事请教，积累处理复杂案件的经验，提升自身的分析研判能力和解决问题的能力，确保各类理赔案件得到公正、高效处理。

二是优化服务流程，提升服务精细化水平。进一步规范理赔受理、查勘、审核、赔付流程，细化工作环节，提升工作效率。加强客户回访力度，定期回访理赔客户，了解客户对理赔服务的满意度和需求建议，及时改进服务举措，关注客户个性化需求，提供更加贴心、精准的理赔服务。

三是提高工作效率，缩短理赔时效。加强工作统筹，合理安排工作时间，提高材料审核、查勘定损、案件上报的效率，避免因工作拖沓导致理赔时效延长。加强与各部门的沟通协作，及时对接案件相关信息，确保理赔工作顺畅推进，力争下年度理赔时效缩短XX%，客户满意度提升XX%。

四是坚守理赔原则，强化风险防控。始终坚持公平、公正、诚信的理赔原则，严格遵守公司理赔制度和流程，加强理赔风险防控，仔细排查虚假理赔、骗赔等行为，保障公司利益和客户合法权益。加强自身合规意识培养，杜绝违规操作，确保理赔工作合规、有序开展。

新的一年，我将以更加严谨的态度、更加高效的作风、更加专业的服务，履职尽责、真抓实干，不断提升理赔服务质量，为公司的发展贡献自己的力量。

述职人：XXX

XXXX年XX月XX日

第5篇 保险核保专员述职报告

尊敬的领导、各位同事：

大家好！过去一年，我担任保险核保专员一职，始终坚守“合规为先、风险可控、精准高效”的核保原则，立足岗位，扎实推进投保审核、风险评估、核保决策等各项工作，严格把控业务入口关，防范投保风险，保障公司业务稳健发展。现将本年度履职情况、存在不足及下一步计划述职如下，请予评议。

一、履职尽责，扎实做好核保各项工作

（一）严格投保审核，把控业务入口。核保是保险业务的第一道风险防线，直接关系到公司的经营风险和可持续发展。本年度，我严格按照公司核保制度、保险条款和核保标准，对各类投保申请进行细致审核，重点审核投保人、被保险人的基本信息、健康状况、财务状况、投保动机等，核实投保材料的真实性、完整性、合法性，杜绝虚假投保、带病投保等行为。对于材料不齐全、信息不完整的投保申请，及时告知业务人员补充材料；对于不符合核保标准的投保申请，严格按照核保规则作出拒保、加费、除外责任等核保决策，并耐心向业务人员和客户解释原因。全年累计审核投保申请XX份，其中人身险投保申请XX份、财产险投保申请XX份，核保准确率达100%，无违规核保、错核情况发生，有效防范了投保风险。

（二）精准风险评估，保障业务稳健。风险评估是核保工作的核心，只有精准评估风险，才能作出科学的核保决策。本年度，我结合投保材料、行业数据、风险模型等，对投保人、被保险人的风险状况进行全面、精准评估，重点评估健康风险、财务风险、职业风险等，识别潜在风险点，制定针对性的风险管控措施。对于高风险投保申请，加强风险排查，必要时要求投保人提供额外的体检报告、财务证明等材料，进一步核实风险情况；对于可承保但存在一定风险的投保申请，通过加费、除外责任等方式，平衡风险与收益。全年累计评估高风险投保申请XX份，作出加费承保XX份、除外责任承保XX份、拒保XX份，有效降低了公司经营风险。

（三）规范核保流程，提升工作效率。为提升核保工作效率，我严格规范核保流程，优化工作方法，合理安排工作时间，对投保申请进行分类处理，优先处理紧急、简单的投保申请，确保核保工作有序、高效推进。同时，加强与业务部门的沟通协作，及时解答业务人员关于核保规则、投保要求等疑问，指导业务人员规范填写投保材料，减少因材料不符、信息错误导致的核保延误。全年核保平均时效控制在XX小时以内，较上年缩短XX小时，核保效率显著提升，得到了业务部门和客户的认可。

（四）加强学习提升，增强专业能力。核保工作专业性强，涉及保险条款、核保规则、医学知识、财务知识、法律法规等多个领域，需要不断学习提升，才能适应工作需求。本年度，我积极参加公司组织的核保培训、医学知识培训、法律法规培训等XX场次，认真学习最新核保规则、行业标准和相关知识，不断夯实专业基础。同时，主动研究复杂核保案例，总结核保经验，优化核保思路，提升自身的风险评估能力和核保决策能力。此外，关注行业核保政策变化，及时掌握最新核保动态，确保核保工作合规、精准推进。

（五）配合团队工作，凝聚工作合力。我深知，核保工作离不开与业务部门、理赔部门等相关部门的协同配合。本年度，我积极配合业务部门开展业务拓展工作，提供核保支持和指导，帮助业务部门规避投保风险，提升业务质量；配合理赔部门开展理赔核查工作，提供核保相关信息，协助理赔部门核实理赔案件的真实性和合理性，防范骗赔风险。同时，主动与团队同事沟通交流，分享核保经验和工作技巧，协助新同事快速适应岗位，提升核保能力，营造团结协作、共同进步的工作氛围。

二、正视不足，深刻反思自身问题

回顾一年的工作，虽然取得了一定的成绩，但对照公司要求和核保工作标准，仍存在一些不足和差距：一是复杂核保案例的处理能力不足，面对一些特殊职业、复杂健康状况、大额投保等案例，风险评估的精准度不够，核保决策的科学性有待提升；二是核保工作的创新性不足，仍沿用传统核保思路和方法，对新型投保方式、新型风险的应对能力不足；三是与业务部门的沟通不够深入，对业务一线的需求了解不够全面，核保支持的针对性不够；四是专业知识储备仍需丰富，对医学、财务等相关领域的知识学习不够深入，影响核保评估的精准度。

三、明确方向，制定下一步工作计划

针对以上存在的问题，我将立足岗位，补齐短板，强化工作举措，不断提升核保工作质量和效率，具体计划如下：

一是强化专业学习，提升复杂案例处理能力。深入学习保险条款、核保规则、医学知识、财务知识等相关内容，重点研究复杂核保案例，积累处理复杂案例的经验，提升自身的风险评估能力和核保决策能力。主动参加行业核保交流活动，借鉴先进核保经验，优化核保思路，确保复杂核保案例得到精准、科学的处理。

二是创新核保方法，提升风险管控水平。主动适应行业发展新形势，探索新型核保方式和方法，结合大数据、人工智能等技术，优化风险评估模型，提升风险评估的精准度和效率。加强对新型风险的研究和分析，制定针对性的核保规则和风险管控措施，有效应对新型投保方式和新型风险带来的挑战。

三是加强沟通协作，提升核保支持针对性。进一步加强与业务部门的沟通交流，深入了解业务一线的工作需求和客户特点，提供更加精准、高效的核保支持和指导。定期与业务部门开展沟通会议，反馈核保过程中发现的问题，提出改进建议，协助业务部门规范投保流程、提升业务质量。

四是规范核保流程，提升工作效率。进一步优化核保流程，细化工作环节，明确工作时限，提高核保工作效率。加强工作统筹，合理安排工作时间，对投保申请进行科学分类处理，确保核保工作有序、高效推进，力争下年度核保时效再缩短XX%，核保准确率保持100%。

新的一年，我将以更加严谨的态度、更加专业的能力、更加高效的作风，履职尽责、真抓实干，严格把控核保风险，提升核保工作质量，为公司业务的稳健发展提供有力保障。

述职人：XXX

XXXX年XX月XX日

第6篇 保险内勤述职报告

尊敬的领导、各位同事：

大家好！过去一年，我立足保险内勤岗位，始终秉持“严谨细致、务实高效、服务至上”的工作理念，扎实推进日常行政、业务支撑、客户服务、资料管理等各项工作，为部门业务开展提供有力保障，助力团队高效运转。现将本年度履职情况、存在不足及下一步计划述职如下，请予评议。

一、履职回顾，扎实做好各项内勤工作

（一）做好日常行政工作，保障部门有序运转。内勤工作是部门运营的“后勤保障线”，直接关系到部门工作的有序推进。本年度，我认真做好日常行政事务，包括文件收发、整理归档、会议组织、考勤管理、办公用品采购与管理等，确保部门日常工作有序开展。及时传达公司下发的各项文件、通知和工作要求，做好文件的登记、传阅、归档工作，全年累计收发文件XX份，整理归档资料XX册，确保文件资料齐全、规范。定期组织部门例会、业务培训等活动，做好会议通知、会场布置、会议记录等工作，全年组织各类会议、培训XX场次，保障会议、培训顺利开展。做好考勤管理工作，严格执行公司考勤制度，按时统计员工考勤情况，及时上报考勤数据，确保考勤工作公平、公正、公开。

（二）强化业务支撑，助力业务拓展。作为内勤，我始终把业务支撑作为核心工作，全力配合业务人员开展业务拓展工作。协助业务人员整理投保材料、填写投保单，确保投保材料齐全、规范，减少业务人员的工作量；及时对接核保、理赔等部门，跟进投保、理赔进度，及时向业务人员和客户反馈相关信息，协助解决业务开展过程中遇到的材料、流程等问题。同时，做好业务数据统计工作，定期统计部门业务业绩、签单数量、保费规模等数据，编制业务报表，为部门领导决策提供数据支撑。全年累计协助整理投保材料XX份，跟进投保、理赔案件XX起，编制业务报表XX份，有效助力了部门业务拓展。

（三）优化客户服务，提升客户体验。内勤岗位也是客户服务的重要环节，我始终坚持“客户至上”的服务理念，做好客户咨询、资料查询、信息变更等客户服务工作。耐心解答客户关于投保流程、保单查询、理赔进度、保险条款等疑问，全年累计处理客户咨询XX人次，解答准确率达100%。及时为客户办理保单信息变更、保单挂失、续保提醒等服务，全年办理保单信息变更XX件，发送续保提醒XX条，确保客户权益得到保障。同时，做好客户档案管理工作，建立健全客户档案，及时更新客户信息，确保客户档案完整、准确，为客户服务和业务拓展提供支撑。

（四）加强资料管理，规范档案存放。保险行业资料繁多，资料管理工作至关重要。本年度，我严格按照公司资料管理规定，做好各类资料的整理、归档、保管工作，包括投保资料、理赔资料、业务报表、客户档案、培训资料等，确保资料存放规范、有序，便于查询和使用。建立资料借阅制度，规范资料借阅流程，做好资料借阅登记，确保资料不丢失、不损坏。定期对资料进行整理、核对，及时清理过期、无用的资料，优化资料存放空间，全年整理归档各类资料XX册，资料完好率达100%，无资料丢失、损坏情况发生。

（五）配合团队工作，凝聚工作合力。我深知，内勤工作离不开与团队同事的协同配合。本年度，我积极配合部门领导和业务人员的工作，主动补位补台，遇到困难主动沟通、共同解决。协助团队开展业务攻坚、客户服务等活动，做好后勤保障和支撑工作；主动分享工作经验，协助新同事快速适应岗位，熟悉工作流程，提升工作能力。同时，积极参与团队文化建设，营造团结协作、积极向上的工作氛围，助力团队高效运转。

二、反思不足，明确自身存在差距

回顾一年的工作，虽然取得了一定的成绩，但对照公司要求和岗位标准，仍存在一些不足和差距：一是工作细致度不够，有时因工作繁琐、忙碌，出现文件整理不规范、数据统计有误等情况，影响工作质量；二是工作效率仍有提升空间，面对多项工作任务时，统筹安排能力不足，有时出现工作拖沓、延误的情况；三是专业知识储备不足，对保险产品、核保理赔流程等相关知识学习不够深入，难以更好地为业务人员和客户提供支撑；四是服务意识仍需提升，有时面对客户咨询时，耐心不够，服务态度有待进一步优化。

三、砥砺前行，制定下一步工作计划

针对以上存在的问题，我将立足岗位，补齐短板，强化工作举措，不断提升工作质量和效率，具体计划如下：

一是提升工作细致度，确保工作质量。进一步增强责任意识，严谨对待每一项工作任务，无论是文件整理、数据统计，还是客户服务、资料管理，都做到细致、认真、准确，杜绝出现失误。加强工作自查，完成每项工作后，及时进行自查，发现问题及时整改，确保工作质量。

二是优化工作方法，提升工作效率。加强工作统筹能力，合理安排工作时间，对多项工作任务进行科学排序，优先处理紧急、重要的工作，提高工作效率。优化工作流程，简化不必要的工作环节，借鉴先进工作方法，提升工作便捷度，确保各项工作按时、保质完成。

三是强化专业学习，提升业务能力。深入学习保险产品、核保理赔流程、保险法律法规等相关知识，积极参加公司组织的培训活动，不断夯实专业基础。主动向业务人员、核保理赔专员请教，学习业务知识和工作技巧，提升自身的业务能力和服务水平，更好地为业务人员和客户提供支撑。

四是增强服务意识，提升服务质量。始终坚持“客户至上”的服务理念，增强服务意识，提升服务耐心和服务态度，耐心解答客户疑问，及时响应客户诉求，为客户提供更加贴心、高效的服务。加强与客户的沟通交流，了解客户需求，不断改进服务举措，提升客户满意度。

新的一年，我将以更加严谨的态度、更加高效的作风、更加专业的服务，履职尽责、真抓实干，做好各项内勤工作，为部门的发展提供有力保障，不辜负领导的信任和同事们的支持。

述职人：XXX

XXXX年XX月XX日

第7篇 保险销售经理述职报告

尊敬的领导、各位同事：

大家好！过去一年，我担任保险销售经理一职，始终围绕公司年度销售目标，立足销售管理岗位，统筹推进团队销售、业务拓展、客户维护、人才培养等各项工作，带领销售团队攻坚克难、奋勇争先，圆满完成了公司下达的各项销售任务。现将本年度履职情况、存在不足及下一步计划述职如下，请予评议。

一、履职尽责，推动销售工作高质量发展

（一）统筹团队销售，实现业绩突破。作为销售经理，带领团队完成销售目标是核心职责。本年度，我结合公司年度销售目标，制定了团队年度销售计划，明确了每个团队、每个成员的销售目标和工作任务，将销售指标分解到每月、每周，定期跟踪销售进度，及时调整销售策略，确保销售工作有序推进。带头冲锋在前，深耕自身销售业务，聚焦高端客户、团体客户，全年完成保费XX万元，新增高端客户XX名、团体客户XX家，发挥示范引领作用。同时，引导团队成员拓宽销售渠道，优化销售方法，针对个人客户、团体客户、渠道客户等不同群体，制定个性化销售策略，鼓励团队成员主动开拓新市场、挖掘新客户。本年度，我所带领的销售团队共完成保费XX万元，超额完成年度销售目标XX%，新增客户XX名，签单XX单，其中长期险签单XX单、团体险签单XX单，销售业绩在全公司排名前列。

（二）拓宽销售渠道，培育新的增长点。为突破销售瓶颈，我带领团队积极拓宽销售渠道，整合线上线下资源，构建多元化销售体系。线上，利用短视频、直播、社群等新媒体平台，开展保险知识宣传、产品推广、客户引流等工作，挖掘线上潜在客户资源，全年线上引流客户XX名，完成保费XX万元；线下，加强与银行、中介机构、社区、企业等的合作，建立长期稳定的合作关系，拓展渠道客户，全年通过渠道合作完成保费XX万元，占团队总保费的XX%。同时，深耕存量客户，加强老客户维护，推动老客户续保、加保，全年老客户续保率达XX%，加保保费XX万元，成为团队业绩的重要支撑。

（三）强化客户维护，提升客户粘性。销售的核心是留存，优质的客户维护是提升客户粘性、实现业绩持续增长的关键。本年度，我带领团队坚守“客户至上、诚信服务”的理念，建立客户分层维护体系，针对高端客户、普通客户、潜在客户等不同层级的客户，提供个性化、专业化的维护服务。定期组织客户回访，了解客户需求变化、保障需求升级情况，及时提供保单维护、理赔协助、产品推荐等服务；组织客户答谢活动XX场次，增强与客户的沟通交流，提升客户认可度和忠诚度。全年团队客户满意度达XX%，无客户投诉情况发生，老客户转介绍率达XX%，有效提升了客户粘性和品牌口碑。

（四）培育销售团队，提升团队实力。团队的发展离不开人才的支撑，培育一支专业、高效的销售团队是实现销售目标的关键。本年度，我高度重视团队人才培养，制定个性化培养计划，针对新老销售员工开展分层培训。对于新员工，实行“一对一”帮扶指导，带领新员工熟悉产品知识、销售技巧、客户维护方法，帮助新员工快速适应岗位、提升销售能力；对于老员工，重点提升其高端客户开发、团体客户对接、复杂产品销售等能力，组织开展销售技巧培训、高端客户服务培训等XX场次，鼓励老员工总结销售经验、创新销售方法，提升核心竞争力。全年培养销售骨干XX名，新员工转正率达XX%，团队整体销售能力显著提升。

（五）加强销售管理，规范销售行为。为保障销售工作合规、有序开展，我加强团队销售管理，建立健全销售管理制度，规范销售流程，明确销售行为准则，加强对销售员工的日常监督考核。要求团队成员严格遵守公司销售规定和保险法律法规，杜绝虚假宣传、误导客户等违规销售行为，加强销售过程管控，确保销售行为合规。同时，完善团队激励机制，将销售业绩、客户服务、合规销售等纳入考核范围，充分调动团队成员的工作积极性和主动性，营造争先创优、合规经营的销售氛围。

二、正视不足，深刻反思自身问题

回顾一年的工作，虽然取得了一定的成绩，但对照公司要求和行业发展标准，仍存在一些不足和差距：一是团队销售结构不够合理，长期险、高端险占比仍需提升，短期险、普通险占比过高，影响团队盈利能力；二是高端客户开发力度不足，团队高端客户数量较少，高端客户销售能力有待提升；三是销售渠道的深度和广度不够，线上销售渠道发展不够成熟，渠道合作的深度不足，未能充分挖掘渠道潜力；四是自身管理能力仍需提升，在团队激励、风险管控等方面的能力有待进一步加强，对行业发展趋势的把握不够精准。

三、明确方向，制定下一步工作计划

针对以上存在的问题，我将立足岗位，补齐短板，强化工作举措，带领销售团队实现更高质量的发展，具体计划如下：

一是优化销售结构，提升盈利能力。带领团队重点推进长期险、高端险、团体险等核心产品的销售，降低短期险、普通险占比，提升团队销售盈利能力。加强对复杂产品、高端产品的培训，提升团队成员的产品解读和销售能力，鼓励团队成员主动开拓高端客户、团体客户，力争下年度长期险、高端险保费占比提升XX%。

二是加大高端客户开发力度，提升高端客户销售能力。制定高端客户开发计划，引导团队成员聚焦高端客户群体，学习高端客户开发技巧和服务方法，加强与高端客户的沟通交流，了解高端客户需求，提供个性化的保险方案，提升高端客户签单率。同时，加强高端客户维护，提供专属服务，提升高端客户满意度和忠诚度。

三是深化销售渠道建设，培育新的业绩增长点。进一步优化线上销售渠道，加强新媒体平台运营，提升线上引流和产品推广能力，力争线上保费占比提升XX%。深化与银行、中介机构等的合作，加强渠道维护和赋能，提升渠道合作的深度和广度，挖掘渠道潜力，推动渠道销售业绩稳步增长。

四是强化团队管理，提升团队核心竞争力。完善团队激励机制，优化考核指标体系，充分调动团队成员的工作积极性和主动性。加强团队风险管控，强化销售合规培训，规范销售行为，杜绝违规销售行为发生。加强自身学习，提升管理能力和战略规划能力，把握行业发展趋势，带领团队适应行业发展新形势，实现销售业绩持续增长。

新的一年，我将以更加饱满的热情、更加务实的作风，带领销售团队攻坚克难、奋勇争先，不断提升销售业绩和服务水平，为公司的持续发展贡献更大的力量。

述职人：XXX

XXXX年XX月XX日

第8篇 保险团体险专员述职报告

尊敬的领导、各位同事：

大家好！过去一年，我立足保险团体险专员岗位，始终聚焦团体客户需求，扎实推进团体险业务拓展、客户服务、保单维护、理赔协助等各项工作，全力开拓团体险市场，提升团体险业务规模和服务质量，为公司团体险业务发展贡献力量。现将本年度履职情况、存在不足及下一步计划述职如下，请予评议。

一、履职回顾，扎实做好团体险各项工作

（一）聚焦团体客户，拓展团体险业务。团体险业务是公司业务的重要组成部分，也是业绩增长的重要支撑。本年度，我始终把团体险业务拓展放在首位，聚焦企业、事业单位、社会组织等团体客户，主动对接客户需求，精准推荐团体险产品，全力提升团体险签单率和保费规模。一方面，深耕存量团体客户，定期回访老客户，了解客户员工结构、保障需求变化情况，针对性推荐续保、加保产品，优化团体险方案，全年完成老客户续保XX家，加保保费XX万元；另一方面，积极开拓新团体客户，通过行业协会、企业合作、熟人介绍等多种方式，挖掘潜在团体客户资源，耐心讲解团体险产品优势、保障范围、理赔流程等，为客户量身定制个性化团体险方案，全年新增团体客户XX家，完成团体险保费XX万元，超额完成年度业务目标XX%。

（二）优化服务举措，提升团体客户满意度。团体客户人数多、需求杂，优质的服务是留存客户、提升口碑的关键。本年度，我坚持“客户至上”的服务理念，为团体客户提供全流程、精细化服务。投保前，深入了解客户需求，结合客户行业特点、员工结构、预算情况，制定个性化团体险方案，耐心解答客户关于产品条款、投保流程、保费核算等疑问；投保后，及时向客户送达保单，组织员工开展保险知识宣讲，讲解保单权益、理赔申请流程等，协助客户完成员工信息录入、保单变更等工作。全年累计为团体客户提供咨询服务XX人次，办理保单变更XX件，组织