银行打击养老诈骗案件工作总结（通用3篇）

总结一：银行全面打击养老诈骗案件工作总结

为切实守护老年人的财产安全，维护金融市场秩序与社会和谐稳定，根据上级监管部门及地方政府关于打击整治养老诈骗专项行动的统一部署，我行高度重视、迅速行动，扎实推进各项打击养老诈骗工作，取得阶段性成效。现将工作开展情况总结如下：

一、提高政治站位，强化组织领导

我行深刻认识到打击养老诈骗工作的重要性和紧迫性，将其作为一项重要的政治任务和民生工程来抓。一是迅速成立专项工作领导小组，由行长任组长，分管副行长任副组长，各部门、各分支机构负责人为成员，明确领导小组统筹协调、督促推进的核心职责，形成“一把手”亲自抓、分管领导具体抓、各部门协同抓的工作格局。二是结合我行实际，制定《打击整治养老诈骗专项行动实施方案》，明确工作目标、重点任务、实施步骤及责任分工，确保各项工作有序推进、落地见效。三是召开专项工作部署会，传达上级文件精神，解读工作方案，统一全员思想认识，凝聚工作合力，要求各单位切实增强责任意识和担当精神，全力投入到打击养老诈骗工作中。

二、聚焦重点环节，扎实推进工作

（一）强化宣传教育，提升防骗意识

针对老年人信息获取渠道单一、防骗意识薄弱等特点，我行构建多维度、全覆盖的宣传体系。一是线下阵地宣传，各营业网点在大厅设置养老诈骗宣传专区，摆放宣传展板、张贴宣传海报、发放宣传手册，通过LED屏滚动播放防骗标语和警示视频；大堂经理、客户经理主动向老年客户讲解养老诈骗常见骗局（如虚假养老项目投资、以房养老、保健品诈骗、假冒亲属借钱等），提醒老年客户不轻易相信陌生来电、不泄露个人信息、不随意转账汇款。二是开展主题宣传活动，组织工作人员深入社区、养老院、老年大学等老年人集中场所，举办“守护养老钱，远离诈骗陷阱”主题宣讲会，通过案例分析、现场答疑、互动问答等形式，用通俗易懂的语言讲解诈骗套路和防范技巧，累计开展主题活动XX场，覆盖老年人XX余人次。三是线上多元传播，利用我行官方网站、微信公众号、视频号等平台，发布养老诈骗防范知识、典型案例警示、反诈短视频等内容XX条，阅读量累计达XX次；通过短信平台向老年客户群体推送反诈提醒短信XX条，扩大宣传覆盖面和影响力。

（二）严格排查整治，堵塞风险漏洞

我行聚焦养老诈骗案件高发的业务环节，开展全面排查整治，坚决堵塞风险漏洞。一是加强账户管理排查，对新开个人账户尤其是老年客户账户，严格落实开户实名制要求，详细核实客户身份信息和开户用途，防范不法分子利用老年客户账户转移诈骗资金；对存量账户进行专项排查，重点排查账户交易是否存在频繁大额转账、与可疑账户资金往来等异常情况，累计排查账户XX个，发现并处置异常账户XX个。二是强化业务办理审核，在办理大额转账、理财产品购买、保险代销等业务时，对老年客户进行重点关注和风险提示，严格审核业务资料的真实性和合规性；对老年客户提出的大额转账需求，主动询问转账用途、核实收款方信息，警惕以“养老投资”“公益捐赠”等名义的诈骗行为，累计拦截可疑交易XX笔，涉及金额XX万元。三是排查内部人员风险，开展内部员工警示教育，严禁员工参与养老诈骗活动，严禁为不法分子提供账户开立、资金转移等便利；对员工异常行为进行排查，重点关注员工与老年客户的非业务往来、资金借贷等情况，确保内部队伍纯洁。

（三）加强协同联动，形成打击合力

我行积极加强与公安、监管、社区等部门的沟通协作，形成打击养老诈骗的工作合力。一是建立信息共享机制，及时向公安机关报送可疑交易线索、账户信息等数据，配合公安机关开展案件侦查工作，累计向公安机关提供线索XX条，协助破获养老诈骗案件XX起。二是配合监管部门检查指导，主动接受监管部门对我行打击养老诈骗工作的监督检查，及时整改检查中发现的问题，不断完善工作措施。三是加强与社区联动，与辖区内社区建立常态化合作关系，共同开展宣传教育活动，共享老年客户服务信息，形成“银行+社区”的反诈防护网络，提升反诈工作的针对性和有效性。

三、工作成效显著，守护财产安全

通过一系列扎实有效的工作，我行打击养老诈骗工作取得显著成效。一是老年客户防骗意识明显提升，越来越多的老年客户能够主动识别养老诈骗骗局，主动向银行咨询可疑业务，形成“人人识诈、人人防诈”的良好氛围。二是风险防控能力进一步增强，成功拦截多笔可疑交易，有效避免了老年客户财产损失，累计为老年客户挽回经济损失XX万元。三是金融市场秩序持续优化，通过排查整治和协同打击，有效遏制了养老诈骗案件在我行辖区内的发生势头，维护了我行的品牌形象和金融市场的稳定。四是社会反响良好，我行的反诈工作得到了老年客户及社会各界的广泛认可和好评，进一步提升了我行的社会公信力。

四、存在的问题与不足

在总结工作成效的同时，我们也清醒地认识到工作中存在的问题和不足：一是宣传教育的精准度有待提升，对偏远地区老年客户、独居老人等群体的宣传覆盖不够全面，宣传方式的针对性和吸引力还需进一步增强；二是风险识别能力有待加强，随着养老诈骗手段不断翻新，部分诈骗套路更加隐蔽，我行工作人员对新型养老诈骗的识别能力还需进一步提升；三是协同联动的深度和广度有待拓展，与公安、社区等部门的合作还停留在表面，在信息共享、联合打击、长效防控等方面的协作机制还需进一步完善。

五、下一步工作打算

下一步，我行将以此次专项行动为契机，持续巩固工作成效，针对存在的问题，进一步完善工作措施，建立健全打击养老诈骗的长效机制。一是深化宣传教育工作，创新宣传方式方法，加大对偏远地区、独居老人等群体的宣传力度，通过上门宣讲、一对一指导等方式，提升宣传的精准度和覆盖面；持续丰富宣传内容，及时发布新型养老诈骗案例和防范知识，增强宣传的吸引力和实效性。二是提升风险识别防控能力，加强对员工的反诈业务培训，重点培训新型养老诈骗的识别方法、处置流程等，提升员工的专业素养和风险识别能力；进一步优化账户管理、交易监测等系统，运用大数据、人工智能等技术手段，提高对可疑交易的识别和预警能力。三是加强协同联动机制建设，深化与公安、监管、社区等部门的合作，建立更加紧密的信息共享、联合执法、案件协查等工作机制，形成打击养老诈骗的长效合力。四是强化责任落实，将打击养老诈骗工作纳入年度绩效考核，定期对各分支机构工作开展情况进行监督检查，对工作不力、问题突出的单位和个人进行问责，确保各项工作措施落到实处。

我行将始终坚持以人民为中心的发展思想，切实履行金融机构的社会责任，持续加大打击养老诈骗工作力度，全力守护好老年人的“养老钱”，为维护金融稳定和社会和谐贡献力量。

XX银行股份有限公司

XXXX年XX月XX日

总结二：银行分支机构打击养老诈骗案件工作总结

为贯彻落实上级银行及地方政府关于打击整治养老诈骗专项行动的工作要求，切实保护辖区内老年客户的合法权益，防范和遏制养老诈骗案件发生，我行XX分支机构高度重视、迅速部署，扎实开展打击养老诈骗各项工作，取得了良好的工作成效。现将本阶段工作开展情况总结如下：

一、迅速部署，夯实工作基础

（一）成立工作专班，明确责任分工

接到上级工作部署后，我行XX分支机构第一时间成立了以支行行长为组长，副行长为副组长，各部门负责人、网点负责人为成员的打击养老诈骗专项工作专班，明确了专班的工作职责和各成员的具体分工，形成了“主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各网点协同落实”的工作机制，确保各项工作有人管、有人抓、有人落实。

（二）制定工作方案，细化工作举措

结合本分支机构辖区内老年客户分布特点、业务开展实际情况，在上级方案的基础上，进一步细化制定了《XX支行打击整治养老诈骗专项行动工作实施细则》，明确了宣传教育、排查整治、线索报送、应急处置等重点工作任务，细化了工作步骤和时间节点，为专项行动的有序开展提供了清晰的行动指南。

（三）开展全员培训，提升业务能力

组织全体员工开展打击养老诈骗专项培训，重点学习了养老诈骗的常见类型、典型案例、识别方法、处置流程以及相关法律法规，邀请公安机关反诈专家进行现场授课，通过案例分析、互动交流等方式，提升员工对养老诈骗的识别能力和处置水平，确保员工能够准确识别风险、有效开展防范工作。

二、精准发力，推进专项工作

（一）多渠道开展宣传，筑牢防骗防线

立足网点阵地，打造反诈宣传前沿。各营业网点在大厅显著位置设置养老诈骗宣传专区，摆放宣传展板XX块，张贴宣传海报XX张，发放《守护养老钱 远离诈骗陷阱》宣传手册XX余份；利用LED屏24小时滚动播放“警惕养老投资诈骗，守护您的养老钱”等警示标语，在等候区循环播放反诈宣传视频，营造浓厚的反诈宣传氛围。针对老年客户群体，大堂经理、柜员在业务办理过程中，主动开展“一对一”反诈提醒，结合具体业务场景，讲解相关诈骗套路和防范技巧，提醒老年客户谨慎对待陌生来电和陌生信息，不轻易转账汇款。

深入社区一线，扩大宣传覆盖面。组织工作人员深入辖区内XX个社区、XX家养老院开展主题宣传活动XX场，通过悬挂宣传横幅、设置咨询台、发放宣传资料、现场讲解等方式，向老年人普及反诈知识。针对独居老人、行动不便的老年人，开展“上门送平安”活动，上门为老年人讲解反诈知识，帮助老年人安装国家反诈中心APP，指导老年人正确使用手机银行、网上银行等金融工具，提升老年人的自我保护能力。

借助线上平台，延伸宣传触角。通过支行微信客户群、社区居民群等线上渠道，定期发布养老诈骗典型案例、防范知识、反诈提醒等内容XX条，引导老年客户及家属关注反诈工作；利用短信平台向辖区内XX名老年客户推送反诈提醒短信，提醒老年客户提高警惕，守护好个人财产安全。

（二）全方位排查整治，防范风险隐患

开展账户专项排查。对本分支机构新开及存量老年客户账户进行全面排查，重点排查账户是否存在异常开户、频繁大额交易、与可疑账户资金往来等情况，累计排查老年客户账户XX个，发现并处置异常交易XX笔，涉及金额XX万元，及时阻断了诈骗资金流转渠道。

强化业务办理审核。在办理大额转账、理财产品购买、保险代销、基金销售等业务时，对老年客户实行“双人审核、风险双提示”制度，详细询问业务用途、核实交易对手信息，对疑似养老诈骗的业务，及时进行风险提示并拒绝办理。期间，成功拦截疑似养老诈骗交易XX笔，为老年客户避免经济损失XX万元。

排查内部风险隐患。对本分支机构员工开展异常行为排查，重点排查员工是否存在与老年客户发生非业务往来、推荐非本行正规理财产品、参与养老诈骗活动等情况，通过查阅员工交易记录、谈话了解等方式，累计排查员工XX人，未发现员工参与养老诈骗相关情况，确保了内部队伍的纯洁性。

（三）强化协同联动，提升打击效能

主动加强与辖区公安机关、社区居委会的沟通协作，建立了常态化的信息共享和联动处置机制。及时向公安机关报送可疑交易线索、账户信息等数据XX条，协助公安机关开展案件侦查工作XX次；与社区居委会共同开展反诈宣传活动，共享老年客户服务信息，形成了“银行+公安+社区”的反诈工作合力，提升了反诈工作的针对性和有效性。

三、工作成效与不足

（一）工作成效

通过本阶段专项工作的开展，辖区内老年客户的防骗意识和自我保护能力显著提升，主动到网点咨询反诈知识、核实可疑业务的老年客户明显增多；成功拦截多笔疑似养老诈骗交易，有效避免了老年客户的财产损失；辖区内未发生涉及我行的养老诈骗案件，维护了支行的品牌形象和金融市场秩序，得到了上级银行和地方政府的肯定，赢得了老年客户及社会各界的广泛好评。

（二）存在不足

一是宣传教育的精准度仍需提升，对部分年龄较大、文化程度较低的老年客户，宣传内容的理解和接受程度有限，宣传效果不够理想；二是对新型养老诈骗手段的识别能力有待加强，随着诈骗手段不断翻新，部分新型养老诈骗套路更加隐蔽，员工的识别和处置能力还需进一步提升；三是与外部部门的协同联动还需深化，在信息共享、联合打击、长效防控等方面的协作机制还不够完善。

四、下一步工作计划

下一步，我行XX分支机构将持续巩固专项工作成效，针对存在的不足，进一步强化工作举措，建立健全长效工作机制。一是创新宣传方式，针对不同年龄段、不同文化程度的老年客户，制定个性化的宣传方案，通过通俗易懂的语言、生动形象的案例，提升宣传的精准度和实效性；加大对偏远地区、独居老人等群体的宣传力度，确保宣传全覆盖。二是加强员工培训，定期组织员工学习新型养老诈骗案例和防范知识，邀请专家进行授课指导，提升员工对新型养老诈骗的识别能力和处置水平；优化业务办理流程，运用技术手段提升风险识别和预警能力。三是深化协同联动，进一步加强与公安、社区等部门的合作，完善信息共享、联合执法、案件协查等工作机制，形成打击养老诈骗的长效合力。四是强化责任落实，将打击养老诈骗工作纳入网点绩效考核和员工评优评先体系，定期开展监督检查，对工作不力、问题突出的网点和个人进行问责，确保各项工作措施落到实处。

我行XX分支机构将始终坚守金融为民初心，切实履行社会责任，持续加大打击养老诈骗工作力度，全力守护好辖区内老年客户的“养老钱”，为维护金融稳定和社会和谐贡献力量。

XX银行XX分支机构

XXXX年XX月XX日

总结三：银行打击养老诈骗专项行动阶段性工作总结

为贯彻落实全国、全省打击整治养老诈骗专项行动部署会议精神，切实守护老年人合法权益，维护金融领域安全稳定，我行积极响应、快速行动，全面启动打击养老诈骗专项行动。自专项行动开展以来，我行围绕宣传教育、排查整治、线索报送等重点任务，扎实推进各项工作，阶段性工作取得明显成效。现将阶段性工作开展情况总结如下：

一、专项行动开展基本情况

本次专项行动自XXXX年XX月启动至XXXX年XX月结束，为期XX个月，分为动员部署、集中打击整治、总结提升三个阶段。我行成立了由行长任组长的专项工作领导小组，制定了详细的工作方案，明确了各部门、各分支机构的责任分工和工作任务。截至目前，专项行动已完成动员部署和集中打击整治阶段工作，累计开展宣传活动XX场，覆盖老年人XX余人次；排查老年客户账户XX个，发现并处置异常账户XX个；拦截可疑交易XX笔，避免经济损失XX万元；向公安机关报送线索XX条，协助破获养老诈骗案件XX起，有效遏制了养老诈骗案件在我行的发生势头。

二、阶段性重点工作及成效

（一）强化宣传引导，营造反诈浓厚氛围

构建“线上+线下”全方位宣传体系，提升宣传覆盖面和影响力。线下，各营业网点均设置养老诈骗宣传专区，配备宣传资料和播放设备，工作人员主动向老年客户开展反诈讲解；组织“金融反诈进社区、进养老院”活动，通过现场宣讲、案例分析、互动问答等形式，向老年人普及反诈知识。线上，利用我行官方媒体平台发布反诈内容XX条，阅读量达XX次；向老年客户推送反诈短信XX条，引导老年客户增强防骗意识。通过多渠道宣传，老年客户对养老诈骗的认知度显著提升，主动咨询反诈问题、核实可疑业务的客户数量明显增加，营造了“人人识诈、人人防诈、人人反诈”的浓厚氛围。

（二）开展全面排查，堵塞风险漏洞

聚焦账户开立、资金交易、业务办理等关键环节，开展全面排查整治。一是账户排查，对新开和存量老年客户账户进行逐一核查，重点排查异常开户、虚假开户及账户资金异常流动等情况，累计排查账户XX个，处置异常账户XX个，有效防范了不法分子利用老年账户转移诈骗资金。二是交易监测，运用大数据技术对老年客户账户交易进行实时监测，重点关注大额转账、频繁跨行交易等异常情况，累计监测交易XX笔，拦截可疑交易XX笔，涉及金额XX万元，成功避免了老年客户财产损失。三是业务审核，在办理理财产品购买、大额转账等业务时，严格审核业务资料，对老年客户进行充分风险提示，明确告知相关业务风险，引导老年客户理性投资、谨慎转账。

（三）加强协同联动，提升打击效能

主动加强与公安、监管、市场监管等部门的沟通协作，建立信息共享、线索移送、联合打击等工作机制。定期与公安机关召开工作推进会，通报排查情况和可疑线索；安排专人对接监管部门，及时报送专项行动进展情况和工作报表；配合市场监管部门开展养老诈骗相关理财产品排查工作。通过协同联动，形成了打击养老诈骗的工作合力，提升了案件查办效率和打击效果，截至目前，协助公安机关破获养老诈骗案件XX起，抓获犯罪嫌疑人XX人。

（四）强化内部管理，筑牢内部防线

开展内部员工警示教育，组织学习养老诈骗相关法律法规和典型案例，严禁员工参与养老诈骗活动，严禁为不法分子提供金融服务便利；对员工异常行为进行全面排查，重点关注员工与老年客户的非业务往来、资金借贷等情况，累计排查员工XX人，未发现员工参与养老诈骗相关行为；完善内部管理制度，优化业务流程，明确各岗位反诈工作职责，将反诈工作纳入员工绩效考核，确保各项反诈措施落到实处。

三、存在的问题与挑战

在阶段性工作中，我们也发现存在一些问题和挑战：一是养老诈骗手段不断翻新，部分诈骗套路更加隐蔽，如利用虚假养老APP、虚拟货币投资等新型诈骗手段，给我行风险识别和防范带来较大挑战；二是宣传教育的精准度有待提升，对偏远地区老年客户、独居老人等群体的宣传覆盖不够全面，宣传方式的针对性还需进一步增强；三是部门间协同联动机制还需完善，在信息共享、线索移送、联合打击等方面的协作效率还需进一步提升；四是员工对新型养老诈骗的识别能力有待加强，部分员工对新型诈骗手段的了解不够深入，处置经验不足。

四、下一步工作安排

下一步，我行将进入专项行动总结提升阶段，重点做好以下工作：一是总结工作经验，梳理专项行动中的有效做法和成功经验，分析存在的问题和不足，形成针对性的改进措施，建立健全打击养老诈骗长效工作机制。二是提升风险识别能力，加强员工培训，重点学习新型养老诈骗手段和识别方法，运用大数据、人工智能等技术优化交易监测系统，提高对新型养老诈骗的识别和预警能力。三是深化宣传教育，创新宣传方式方法，加大对偏远地区、特殊老年群体的宣传力度，提升宣传的精准度和实效性；持续开展常态化反诈宣传，巩固宣传成效。四是完善协同联动机制，进一步加强与公安、监管等部门的合作，健全信息共享、线索移送、联合打击等工作机制，提升协同作战能力。五是强化责任落实，将反诈工作纳入常态化工作重点，定期开展监督检查，对工作不力、失职渎职的单位和个人进行问责，确保长效机制有效运行。

我行将以此次专项行动为契机，始终坚持以人民为中心的发展思想，切实履行金融机构社会责任，持续加大打击养老诈骗工作力度，不断提升金融服务和风险防控水平，全力守护老年人的财产安全，为维护金融稳定和社会和谐发展贡献更大力量。

XX银行股份有限公司

XXXX年XX月XX日