我将围绕理财顾问岗位的核心需求，从不同企业规模（大型金融机构、中小型理财公司、互联网金融平台、第三方理财机构）撰写 4 篇通用岗位说明书，确保各版本职责、要求贴合对应场景，同时保持格式规范统一。
理财顾问岗位说明书（通用4篇）
第一篇：大型金融机构理财顾问岗位说明书
一、岗位名称
理财顾问
二、所属部门
个人金融部/财富管理中心
三、岗位职责
负责拓展高净值个人客户及企业客户，建立并维护长期稳定的客户关系，挖掘客户深层理财需求。
根据客户的财务状况、风险偏好、投资目标等，为客户提供专业的综合理财规划方案，包括但不限于资产配置、投资产品推荐（基金、保险、信托、贵金属等）、财富传承规划等。
精准解读各类金融产品信息及市场动态，为客户提供及时的投资咨询服务，协助客户进行投资决策，保障客户资产的稳健增值。
完成团队下达的客户拓展、产品销售及资产规模增长等业绩指标。
严格遵守监管规定及公司规章制度，规范开展业务，确保客户信息安全及业务合规性。
定期对客户进行回访，跟踪客户资产状况及产品收益情况，根据市场变化及客户需求调整理财方案。
四、任职要求
本科及以上学历，金融、经济、会计、财务管理等相关专业优先；具备AFP、CFP、CFA等专业理财证书者优先。
2-3年及以上金融行业理财顾问、客户经理等相关岗位工作经验，有高净值客户资源者优先。
熟悉各类金融产品及理财工具，具备扎实的金融专业知识和较强的市场分析能力。
具备优秀的沟通表达能力、客户开拓能力及谈判技巧，能精准把握客户需求并提供针对性服务。
具备良好的职业素养、责任心及抗压能力，严格遵守职业操守，无不良从业记录。
五、薪酬福利
1. 薪酬：底薪+高额提成+绩效奖金+年终奖金，综合年薪15-50万（上不封顶）；2. 福利：六险二金、带薪年假、节日福利、定期体检、专业培训、晋升通道清晰。
六、工作地点
全国各主要城市（根据公司网点分布安排）
第二篇：中小型理财公司理财顾问岗位说明书
一、岗位名称
理财顾问
二、所属部门
业务部
三、岗位职责
负责个人客户的开发与维护，通过线上线下多种渠道拓展客户资源，建立客户档案。
为客户提供专业的理财咨询服务，了解客户财务状况及理财需求，推荐合适的理财产品（如固定收益类产品、基金定投、保险产品等）。
向客户清晰讲解产品的收益、风险、投资期限等关键信息，协助客户完成产品认购、赎回等流程。
跟踪客户投资产品的运行情况，及时向客户反馈产品动态及市场信息，解答客户疑问。
完成公司制定的销售业绩目标，积极参与公司组织的市场推广活动及业务培训。
遵守公司业务规范及相关法律法规，保障业务合规开展。
四、任职要求
大专及以上学历，金融、经济、市场营销等相关专业优先；有理财相关从业资格证书者优先。
1-2年及以上理财、销售相关工作经验，有客户资源者优先；优秀应届毕业生可放宽条件。
具备基础的金融专业知识，了解常见理财产品及市场基本情况。
具备较强的沟通能力、亲和力及销售意识，能主动开拓客户，抗压能力强。
工作认真负责，有良好的职业素养及团队合作精神。
五、薪酬福利
1. 薪酬：底薪（3000-6000元）+高额提成+绩效奖金，综合年薪8-20万；2. 福利：五险、带薪年假、节日福利、生日福利、定期团建、业务培训机会。
六、工作地点
[具体城市名称]
第三篇：互联网金融平台理财顾问岗位说明书
一、岗位名称
互联网理财顾问
二、所属部门
用户运营部/财富业务部
三、岗位职责
通过平台线上渠道（如在线客服、社群、直播、电话等）为用户提供理财咨询服务，解答用户关于平台产品、投资流程、风险控制等方面的疑问。
挖掘线上用户的理财需求，根据用户画像及风险偏好，推荐合适的互联网理财产品，引导用户完成投资转化。
负责线上用户的精细化运营，建立用户分层管理体系，通过定期推送理财知识、市场动态、产品信息等内容，提升用户活跃度及粘性。
跟踪用户投资行为及产品收益情况，及时处理用户投诉及问题反馈，优化用户服务体验。
配合平台市场推广活动，参与线上直播、社群分享等活动的策划与执行，提升产品曝光度及销售业绩。
收集用户需求及市场信息，为平台产品优化及业务拓展提供数据支持。
四、任职要求
本科及以上学历，金融、经济、市场营销、电子商务等相关专业优先；具备理财从业资格证书者优先。
1年及以上互联网金融、理财顾问、用户运营等相关岗位工作经验，熟悉互联网产品运营模式。
具备扎实的金融专业知识，了解互联网理财产品的特点及风险控制要点。
具备优秀的线上沟通能力、文字表达能力及用户洞察能力，能快速响应用户需求。
熟悉各类线上运营工具及社群管理方法，有直播带货、社群转化相关经验者优先。
具备良好的责任心、抗压能力及团队合作精神，严格遵守行业监管规定。
五、薪酬福利
1. 薪酬：底薪（4000-8000元）+绩效奖金+销售提成，综合年薪10-30万；2. 福利：五险一金、弹性工作、带薪年假、节日福利、下午茶、定期培训、晋升机会。
六、工作地点
[具体城市名称]
第四篇：第三方理财机构理财顾问岗位说明书
一、岗位名称
独立理财顾问
二、所属部门
理财规划部
三、岗位职责
为个人及家庭客户提供全方位、中立的综合理财规划服务，涵盖现金规划、消费支出规划、保险规划、投资规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划等。
深入了解客户的财务状况、生活目标及风险承受能力，运用专业理财工具为客户制定个性化的理财方案，并协助客户落地执行。
筛选市场上优质的金融产品（来自不同金融机构），为客户提供多元化的产品选择，不依附于单一机构的产品体系。
定期对客户理财方案的执行效果进行复盘，根据客户家庭情况变化、市场环境波动等因素，及时调整理财方案，保障客户理财目标的实现。
为客户提供持续的理财知识普及及咨询服务，提升客户的理财认知水平。
拓展客户资源，建立个人专业品牌，维护良好的行业口碑。
四、任职要求
本科及以上学历，金融、经济、财务管理等相关专业；必须具备AFP、CFP等专业理财规划证书。
3年及以上专业理财规划相关工作经验，有独立为客户制定综合理财方案的实战经验，有稳定客户资源者优先。
具备系统的理财规划知识体系，熟悉各类金融产品及不同机构的服务特点，能保持中立的专业判断。
具备优秀的沟通理解能力、逻辑分析能力及方案撰写能力，能清晰向客户传递理财规划理念及方案细节。
具备高度的职业操守及责任心，严格保护客户隐私，坚持以客户利益为核心。
具备独立开展业务的能力，抗压能力强，有良好的团队合作精神。
五、薪酬福利
1. 薪酬：底薪+理财规划服务费提成+产品推荐佣金+年终奖金，综合年薪20-60万（上不封顶）；2. 福利：六险二金、弹性工作、带薪年假、专业技能提升培训、国内外行业交流机会、清晰的合伙人晋升通道。
六、工作地点
[具体城市名称]
